Mengenal FinCEN Files yang Mengungkap Transaksi Janggal Perbankan Global

Reporter

Ilustrasi pencucian uang. shutterstock.com

TEMPO.CO, Jakarta - Di bawah payung Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (The International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ), 108 media dari 88 negara menelusuri bocoran dokumen milik pemerintah Amerika Serikat. Dokumen ini berisi laporan intelijen lembaga keuangan di Amerika terhadap transaksi janggal perbankan besar yang diduga meloloskan praktek pencucian uang.    

Buzzfeed News adalah media pertama yang memperoleh dokumen ini. Mereka kemudian membagikannya ke jaringan ICIJ. Selama lebih dari 16 bulan, ICIJ menganalisis data tersebut. Selain itu, konsorsium jurnalis ini juga mengumpulkan pelbagai dokumen tambahan, baik berkas pengadilan atau wawancara ratusan orang, untuk mendukung bocoran ini.   

Hasilnya, ICIJ menemukan ada lebih dari 2.100 laporan aktivitas mencurigakan (Suspicious Activity Report, SAR) yang diajukan oleh berbagai bank di Amerika  ke sebuah unit intelijen Departemen Keuangan Amerika Serikat yang dikenal sebagai Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Dokumen bocoran ini kemudian disebut FinCEN Files.

ICIJ menegaskan dokumen FinCEN Files ini menjelaskan setidaknya transaksi bermasalah sebesar US$ 2 triliun sepanjang 2000 sampai 2017. Akan tetapi mayoritas transaksi mencurigakan yang teridentifikasi di dokumen ini hanyalah sebagian kecil dari kucuran “uang panas” di berbagai bank di seluruh dunia. Dokumen FinCEN hanya merepresentasikan 0,02 persen dari 12 juta laporan aktivitas mencurigakan yang dilaporkan oleh institusi-institusi finansial antara 2011 dan 2017.

Dari investigasi ini terungkap bagaimana bank-bank besar tersebut diduga menyembunyikan uang panas yang berasal dari transaksi gelap seperti penipuan uang pensiunan, penambangan emas ilegal, penjualan narkotika, dan aktivitas kriminal lainnya. Dokumen FinCEN ini juga mengungkapkan bagaimana pencucian uang menjadi sumber untuk melanggengkan rezim otoriter yang korup dan antidemokrasi di seluruh dunia.

Tak hanya itu. Dokumen Departemen Keuangan ini juga mengungkapkan bagaimana bank-bank besar masih terus memindahkan sejumlah besar uang tunai yang dicurigai terkait transaksi janggal. Padahal, otoritas Inggris dan Amerika Serikat telah menjatuhkan sanksi bagi institusi keuangan itu.






Transaksi Digital Bank Muamalat Naik 90 Persen, Didominasi Layanan Transfer

3 hari lalu

Transaksi Digital Bank Muamalat Naik 90 Persen, Didominasi Layanan Transfer

Selama masa pandemi Covid-19 jumlah transaksi melalui kanal digital PT Bank Muamalat Indonesia TBK tumbuh 90 persen.


BI Yakin Suku Bunga Deposito dan Kredit Tak Langsung Naik Drastis, Ini Sebabnya

4 hari lalu

BI Yakin Suku Bunga Deposito dan Kredit Tak Langsung Naik Drastis, Ini Sebabnya

Kenaikan suku bunga acuan sebesar 50 basis poin diyakini tidak akan memicu bunga deposito dan bunga kredit naik drastis dalam waktu dekat.


Harga BBM dan Suku Bunga BI Naik, Kredit Bank Tumbuh Tak Sampai 10 Persen

13 hari lalu

Harga BBM dan Suku Bunga BI Naik, Kredit Bank Tumbuh Tak Sampai 10 Persen

Tim ekonom PT Bank Mandiri (Persero) Tbk memperkirakan, pertumbuhan penyaluran kredit perbankan di Indonesia sepanjang 2022 tak akan sampai angka dua digit.


BRI Investigasi Dugaan Hilangnya Dana Nasabah di Minahasa Selatan

19 hari lalu

BRI Investigasi Dugaan Hilangnya Dana Nasabah di Minahasa Selatan

Bank Rakyat Indonesia (BRI) menindaklanjuti dugaan hilangnya dana nasabah BRI Tumpaan, Kabupaten Minahasa Selatan, Provinsi Sulawesi Utara (Sulut).


Downgrade 24 Bank Jadi BPR karena Kurang Modal, OJK: Belum Final, Masih Dibicarakan

20 hari lalu

Downgrade 24 Bank Jadi BPR karena Kurang Modal, OJK: Belum Final, Masih Dibicarakan

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menegaskan ketentuan pemenuhan modal Rp3 triliun tidak akan berubah.


BBM Naik dan Chip Mobil Langka, BCA Pastikan Suku Bunga Kredit Kendaraan Bermotor Rendah

20 hari lalu

BBM Naik dan Chip Mobil Langka, BCA Pastikan Suku Bunga Kredit Kendaraan Bermotor Rendah

PT Bank Central Asia Tbk (BCA) bakal menjaga tingkat kredit kendaraan bermotor (KKB) di level rendah.


OJK Ungkap Daftar PR Sebelum Lagu hingga Buku Jadi Jaminan Kredit Bank

24 hari lalu

OJK Ungkap Daftar PR Sebelum Lagu hingga Buku Jadi Jaminan Kredit Bank

OJK telah memetakan sejumlah tantangan yang berpotensi muncul dalam implementasi terkait dengan hak kekayaan intelektual (HKI) sebagai jaminan kredit.


BI Tarik Uang Rupiah Khusus Emisi 1995 Pecahan Rp 300.000 dan Rp 850.000, Begini Cara Menukarnya

26 hari lalu

BI Tarik Uang Rupiah Khusus Emisi 1995 Pecahan Rp 300.000 dan Rp 850.000, Begini Cara Menukarnya

BI resmi menarik Uang Rupiah Khusus (URK) Peringatan 50 Tahun Kemerdekaan Republik Indonesia Tahun Emisi 1995 dari peredaran.


Hikayat Bursa Efek Indonesia, Kelanjutan Pasar Modal Pertama Zaman Kolonial 1912

29 hari lalu

Hikayat Bursa Efek Indonesia, Kelanjutan Pasar Modal Pertama Zaman Kolonial 1912

Bursa Efek Indonesia merupakan bursa efek tertua yang didirikan sejak zaman kolonial sebagai penunjang keberadaan VOC.


Terancam Jadi BPR di Tahun Ini, Berikut Daftar 17 Emiten Bank

29 hari lalu

Terancam Jadi BPR di Tahun Ini, Berikut Daftar 17 Emiten Bank

17 emiten bank terancam turun menjadi BPR.